ఆర్థిక సలహాదారు వృత్తి మార్గం

ఆర్థిక సలహాదారులు వారి డబ్బుతో నిర్ణయాలు తీసుకోవడంలో సహాయంగా ముఖ్యమైన పాత్ర పోషిస్తారు ఎందుకంటే, ఒకటి కావడానికి గల మార్గం తప్పనిసరిగా సులభం కాదు. ఆర్ధిక సలహాదారుడిగా ఉండటం చాలా అధికంగా విద్య, పరీక్షలు, మరియు అనుభవం అవసరం. అయితే, మీరు ఆ మార్గానికి కట్టుబడి ఉంటే, మీరు భవిష్యత్తులో అభివృద్ధి మరియు ఇతర కెరీర్ కదలికలకు అవకాశాలను తెరుస్తారు.

ఆర్థిక సలహాదారులకు విద్య

ఆర్ధిక సలహాదారుడిగా ఉండటానికి మార్గంలో విద్య ఒక క్లిష్టమైన దశ. ప్రారంభించడానికి, మీరు సాధారణంగా ఆర్థిక, ఆర్థిక శాస్త్రం, గణాంకాల లేదా మరొక ఆర్థిక సంబంధ రంగంలో ఒక బ్యాచులర్ డిగ్రీని పొందాలి. ఒక గ్రాడ్యుయేట్ పట్టా సంపాదించడం పని కోసం చూస్తున్నప్పుడు మీరు పోటీతత్వ ప్రయోజనాన్ని మాత్రమే ఇవ్వలేరు, కానీ కొంతమంది సంస్థలు తమ సలహాదారులకు వ్యాపార నిర్వహణలో (మాస్టర్ ఎంబిఎ) మాస్టర్ని కలిగి ఉండాలి. కొన్ని సందర్భాల్లో, మీరు మీ MBA లో తక్కువ స్థాయి వద్ద పనిని కొనసాగించేటప్పుడు పని చేయవచ్చు.

ఆర్ధిక సలహాదారులను కావాలనుకునే వ్యక్తులు ఈ ధృవపత్రాలలో ఒకటి లేదా మొత్తం పొందవచ్చు: సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ (CFP), చార్టర్డ్ ఫైనాన్షియల్ అనలిస్ట్ (CFA), లేదా చార్టర్డ్ ఫైనాన్షియల్ కన్సల్టెంట్ (ChFC). ధృవపత్రాలు తప్పనిసరిగా ఆర్ధిక సలహాదారుడిగా కానవసరం లేనప్పటికీ, మీకు ఎక్కువ పని మరియు అధిక-చెల్లింపు ఉద్యోగాలు లభిస్తాయి.

CFA సర్టిఫికేషన్ అత్యంత ప్రతిష్టాత్మకమైనదిగా భావించబడుతుంది ఎందుకంటే ఇది చాలా కష్టం. ఇది CFA ఆధారాన్ని సంపాదించడానికి సుమారు నాలుగు సంవత్సరాలు పడుతుంది, ఇది 300 పరీక్షల కంటే ఎక్కువ సమయం అవసరమయ్యే మూడు పరీక్షలకు దారితీస్తుంది. ఇతర అవసరాలు బ్యాచులర్ డిగ్రీ, నాలుగు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ సంవత్సరాలు వృత్తిపరమైన పని అనుభవం (ఇది ఆర్థిక సంబంధానికి సంబంధించినది కాదు) మరియు రెండు లేదా మూడు అక్షరాల సూచనలను కలిగి ఉంటాయి.

ఒక CFP సర్టిఫికేషన్ పొందడానికి, మీరు బ్యాచులర్ డిగ్రీని కలిగి ఉండాలి, CFP బోర్డ్ ద్వారా వివరించిన పూర్తి కోర్సులు, తరువాత CFP పరీక్షలో ఉత్తీర్ణత పొందాలి. ధృవీకరణ కోసం దరఖాస్తు చేసుకోవటానికి ముందుగా మీరు 6,000 గంటల (దాదాపు రెండు సంవత్సరాలు) సంబంధిత అనుభవాన్ని పూర్తి చేయాలి, లేదా మీరు కొన్ని ప్రమాణాలను కలిగి ఉంటే 4,000.

ఒక ChFC సంపాదించడం ఒక బిట్ భిన్నంగా ఉంటుంది. ధృవీకరణ పొందేందుకు, మీరు ఎనిమిది స్వీయ-అధ్యయనం కోర్సులను మీ స్వంత వేగంతో పూర్తి చేయవచ్చు మరియు నాలుగు నెలల పూర్తి కోర్సులో తుది పరీక్షలో పాస్ చేయవచ్చు. మీరు బ్యాచిలర్ లేదా మాస్టర్స్ డిగ్రీని కలిగి ఉన్నట్లయితే, మీరు మూడు సంవత్సరాల పూర్తి-సమయం వ్యాపార అనుభవాన్ని కలిగి ఉండాలి లేదా రెండేళ్ళు ఉండాలి.

మీరు ఎంచుకున్న ధృవీకరణ ఏదీ పట్టించుకోదు, వారు మీ విద్యను కొనసాగించాలని మీరు కోరినట్లయితే మీరు తప్పనిసరిగా పూర్తి కావాల్సిన విద్య మరియు కొనసాగుతున్న పునరావృత అవసరాలు ఉంటాయి.

ఆర్థిక సలహాదారుగా ప్రారంభమవుతుంది

సర్టిఫికేషన్ కార్యక్రమాలందరూ కొంత పని అనుభవం కావాలి కాబట్టి, వారి వృత్తిని పూర్తిచేసినప్పుడు లేదా వారి ఆధారాలను పొందడం ద్వారా ఆర్థిక సంస్థలో ఎక్కువ జూనియర్ రంగానికి స్థానం సంపాదించడం ద్వారా అంతకుముందు అనుభవం లేకుండా ఆర్థిక సలహాదారుగా వృత్తిని కొనసాగించే చాలామంది వ్యక్తులు ప్రారంభమవుతారు. అనేక సంస్థలు ఇంటర్న్షిప్లను కూడా అందిస్తాయి మరియు పాఠశాలలో లేదా ఇటీవల గ్రాడ్యుయేట్ లో ఉన్నట్లయితే, మీ సంస్థతో ఏ సంస్థలు భాగస్వాములతో భాగస్వాములుగా ఉన్నాయో లేదో తనిఖీ చేయండి.

మీరు ఆర్థిక సలహాదారుగా పని చేసే అనేక స్థలాలు ఉన్నాయి మరియు మీరు చేరిన సంస్థ రకం మీకు అత్యంత ముఖ్యమైనది ఏమిటో ఆధారపడి ఉంటుంది. చార్లెస్ స్చ్వాబ్ లేదా ఫిడిలిటీ ఇన్వెస్ట్మెంట్స్ వంటి బిగ్-నేమ్ సంస్థలు సాధారణంగా మరింత బలమైన శిక్షణా కార్యక్రమాలను మరియు మద్దతును అందిస్తాయి, అయితే పెద్ద కంపెనీలలో ర్యాంకులు ఎక్కడం కష్టం. తరచుగా, పెద్ద సంస్థల సలహాదారులు కఠినమైన ఉత్పత్తి కోటలను కూడా కలుస్తారు.

చిన్న, మరింత బోటిక్ సంస్థలు మీరు ఒక పెద్ద సంస్థ తో పొందవచ్చు శిక్షణ లేదా బ్రాండ్-పేరు గుర్తింపు అదే స్థాయిలో అందించవు, కానీ పరిహారం కొన్నిసార్లు మంచి కావచ్చు. మీరు మరింత రకాల పనిని చేయటానికి మరియు ఒక చిన్న సంస్థలో విస్తృత శ్రేణి అనుభవాన్ని పొందటానికి, మరియు మీ కెరీర్లో ముందుకు రావడానికి మెరుగైన అవకాశాన్ని కూడా పొందవచ్చు.

పలువురు ఆర్థిక సలహాదారులు తమ సొంత కంపెనీలను ప్రారంభించి, తమ కోసం పని చేస్తారు. పరిశ్రమలో ఇప్పటికే కొంతమంది అనుభవం ఉన్నవారికి ఈ మార్గం సాధారణంగా సరిపోతుంది.

ఆర్థిక సలహాదారులకు ఇతర కెరీర్ అవకాశాలు

ఒక ఆర్ధిక సలహాదారుగా ఉండటం వలన ఇతర సాధ్యం వృత్తి మార్గాలను మరియు అభివృద్దికి అవకాశాలు తెరవగలవు. ఒక నిర్దిష్ట ప్రాంతంలో పెట్టుబడి లేదా క్లయింట్ సేవలో నైపుణ్యాన్ని అభివృద్ధి చేసిన ఆర్ధిక సలహాదారులకు, ఒక సంస్థలో ప్రాంతీయ లేదా జాతీయ స్థాయిలో ఒక నిపుణుడిగా మారడం సాధ్యమే.

కొన్ని సంస్థలలో, కొంతమంది ఆర్ధిక సలహాదారులు సాంకేతికంగా ఫంక్షన్ లోపల ఉంటారు కాని ఖాతాదారులతో వారి స్వంత పరస్పర చర్యలను తగ్గించడం లేదా తొలగించడం మరియు బదులుగా సంస్థ యొక్క ఇతర ఆర్థిక సలహాదారుల తరపున క్లయింట్ ఖాతాలను నిర్వహించడం ప్రారంభించారు.

మేనేజ్మెంట్ ట్రాక్ని అనుసరించడంలో ఆసక్తి ఉన్నవారు ఆర్థిక సంస్థ కోసం ఒక బ్రాంచ్ సేల్స్ మేనేజర్ లేదా బ్రాంచ్ మేనేజర్గా మారవచ్చు. సంస్థ విధానాలు మరియు కార్యాలయ పరిమాణంపై ఆధారపడి, బ్రాంచ్ మేనేజ్మెంట్ స్థానానికి తరలిస్తున్న ఆర్థిక సలహాదారు వ్యాపార పుస్తకతను నిలుపుకోవటానికి అవకాశం లేకపోవచ్చు.

బ్రాంచ్ సేల్స్ మేనేజర్ లేదా బ్రాడ్ మేనేజర్ స్థానాల్లోకి అడుగుపెట్టిన ఆర్థిక సలహాదారులు ఈ పోస్ట్లను ప్రాంతీయ లేదా జాతీయ సేల్స్ ఫోర్స్ మేనేజ్మెంట్ స్థానాలకు అడుగుపెట్టడం, లేదా మార్కెటింగ్ లేదా ఉత్పత్తి నిర్వహణ వంటి ఇతర ప్రాంతాల్లో నిర్వహణా స్థానాలుగా ఉపయోగించవచ్చు.