ఆర్థిక సలహాదారు ఉద్యోగ వివరణ, నైపుణ్యాలు, మరియు జీతం

ఆర్థిక సలహాదారులు ఖాతాదారులకు వ్యక్తిగత మరియు కుటుంబ పరిస్థితులకు సంబంధించి తమ ఆర్ధిక వ్యవహారాలను నిర్వహించడానికి ఉపయోగపడే ప్రణాళికలను రూపొందించడానికి సహాయం చేస్తారు.

వారి కెరీర్లు ప్రారంభ దశల్లో, ఆర్థిక సలహాదారులు కొత్త వినియోగదారుల కోసం వృద్ధి చెందడం ద్వారా వారి క్లయింట్ జాబితాను గణనీయమైన సమయాన్ని మరియు శక్తిని నింపడం. వారు భవిష్యత్తులో కలిసే మరియు ఖాతాదారులకు సైన్ ఇన్ చేయడానికి వాటిని ఒప్పించేందుకు ప్రయత్నించండి. వారు ఏర్పాటు ఖాతాదారులకు నిమగ్నం మరియు వారి ప్రమాదం సహనం మరియు ఆర్థిక లక్ష్యాలను అంచనా వాటిని ఇంటర్వ్యూ.

ఆర్ధిక సలహాదారులు స్టాంక్స్, బాండ్స్, మ్యూచువల్ ఫండ్స్, మరియు రియల్ ఎస్టేట్లతో కలిపి పెట్టుబడుల మిశ్రమాన్ని సిఫార్సు చేస్తారు. క్లయింట్లు సేవింగ్స్, విరమణ మరియు సంపద భవనం కోసం ఖాతాదారులకు వారి లక్ష్యాలను చేరుకోవడానికి సహాయపడుతుంది. ఖాతాదారుల యొక్క ప్రమాద సహనం మరియు వారి జీవన దశకు అనుగుణంగా ఉన్న ఆస్తుల కేటాయింపును వారు సిఫార్సు చేస్తారు.

ఎక్కడ ఆర్థిక సలహాదారులు పని చేస్తారు

ఆర్ధిక సలహాదారులు తరచూ పెద్ద ఆర్థిక సేవల వ్యాపారాల కోసం పనిచేస్తారు, కానీ ఈ సంస్థలకు చిన్న స్థానిక కార్యాలయాలలో వారు స్థాపించబడతారు. పలువురు ఆర్థిక సలహాదారులు వారి స్వంత వ్యాపారాలను నిర్వహిస్తారు మరియు స్వతంత్రంగా లేదా కొందరు భాగస్వాములతో పని చేస్తారు.

విద్య, శిక్షణ, మరియు యోగ్యతా పత్రాలు

ఆర్ధిక సలహాదారులు స్థానాలకు అర్హులవ్వడానికి బ్యాచులర్ డిగ్రీని సంపాదించాలి. ఆర్ధిక శాస్త్రం, గణితం, ఆర్థిక, పెట్టుబడులు, అకౌంటింగ్, మరియు టాక్సేషన్లలో అడ్వైజర్స్ ప్రయోజనం పొందుతారు.

చాలా ఆర్థిక సేవలు సంస్థలు గ్రాడ్యుయేట్లు మరియు కెరీర్ మార్పులను ప్రాథమిక విజ్ఞానం మరియు నైపుణ్యాలతో కూడిన శిక్షణా కార్యక్రమాలను కలిగి ఉంటాయి. ఆర్థిక సలహాదారులు సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ (CFP) హోదా వంటి ఆర్ధిక ప్రణాళిక ధ్రువీకరణ ద్వారా ఖాతాదారులతో వారి విశ్వసనీయతను మెరుగుపరుస్తాయి. అవసరం ఉండకపోయినా, ఫైనాన్స్, బిజినెస్ అడ్మినిస్ట్రేషన్ లేదా ఇతర రంగాలలో మాస్టర్స్ డిగ్రీ తరచుగా అభివృద్దికి సహాయం చేస్తుంది.

ఆర్థిక సలహాదారు జీతాలు

బ్యూరో ఆఫ్ లేబర్ స్టాటిస్టిక్స్ (BLS) ప్రకారం, ఆర్థిక సలహాదారులు సగటున $ 90,640 ను 2017 నాటికి సంపాదించారు. ఆర్థిక సలహాదారులలో టాప్ 10 శాతం కనీసం 208,000 డాలర్లు సంపాదించగా, దిగువ 10 శాతం 40,800 కంటే తక్కువ ఆదాయం పొందారు. పెట్టుబడి సంస్థలు పనిచేసే ఆర్థిక సలహాదారులు సగటు జీతాల కంటే ఎక్కువగా సంపాదించారు మరియు సమాజ బ్యాంకులు మరియు రుణ సంఘాల కోసం పనిచేసే సలహాదారులు సగటు జీతాల కంటే తక్కువగా సంపాదించడానికి కృషి చేశారు.

ఆర్ధిక సేవల సంస్థలచే నియమింపబడిన సలహాదారులు తరచూ బోనస్లను అందుకుంటారు, మరియు ఆ పరిహారం ఈ బొమ్మలలో చేర్చబడదు. విక్రయించబడిన ఉత్పత్తులకు ఫీజులు, ఆస్తులు నిర్వహించే మరియు / లేదా ఆర్ధిక పధకాల యొక్క సంఖ్యలను ఉత్పాదకతకు నేరుగా పరిమితం చేస్తుంది.

జీతం మరియు ఉద్యోగ భద్రత ఎక్కువగా పనితీరుపై ఆధారపడి ఉండటంతో, కొత్త సలహాదారుల కోసం అధిక వాష్అవుట్ రేటు ఉంది, వారు ఖాతాదారుల యొక్క ఆచరణీయ జాబితాను సృష్టించే సవాలును పొందలేకపోతారు.

నైపుణ్యాలు అవసరం

వ్యాపార మరియు ఆర్థిక అవగాహనతో పాటు, విశ్లేషణాత్మక నైపుణ్యాలు మరియు ప్రజల నైపుణ్యాలు ఆర్థిక సలహాదారుగా విజయం కోసం చాలా ముఖ్యమైనవి. సలహాదారులు డేటాను చదివే, ధోరణులను గుర్తించడం మరియు మార్కెట్లు వారి ఖాతాదారులకు అత్యంత విలువైనదిగా ఎక్కడికి వెళ్లినా ఊహించగలగాలి. అదనంగా, సలహాదారులు ఇష్టపడే మరియు నమ్మదగిన ఉండాలి. విజయవంతం కావడం కన్నా క్లయింట్ స్థావరాన్ని నిర్మిస్తుంది, మరియు మీ పెట్టుబడులకు సంబంధించి సమాచారం మరియు దర్శకత్వం కోసం విశ్వసనీయ వనరుగా ఉండవచ్చని ఒప్పించే వ్యక్తులను కలిగి ఉంటుంది.

ఆర్ధిక సలహాదారు సంఖ్యలతో ఎంత మంచిది అయినా, బలమైన వ్యక్తుల నైపుణ్యాలు లేకుండా క్లయింట్ స్థావరమును నిర్మించటం కష్టం.

ఉపాధి Outlook

బ్యూరో ఆఫ్ లేబర్ స్టాటిస్టిక్స్ ప్రకారం, వ్యక్తిగత ఆర్ధిక సలహాదారుల ఉపాధి 2026 లో ముగిసే దశాబ్దంలో 15 శాతం పెరుగుతుందని అంచనా వేయబడింది, అన్ని వృత్తుల సగటు కంటే చాలా వేగంగా ఉంటుంది.

వృద్ధిని ప్రభావితం చేసే కారకాలు ఆర్థిక ప్రణాళికా సహాయంతో మరియు స్వయం పాలిత విరమణ వనరులను సంస్థ-నియంత్రిత పెన్షన్లకు బదులుగా ధోరణికి అవసరమైన వృద్ధులలో ఉన్నాయి. స్వయంచాలక ప్రణాళిక వనరులను విస్తరించిన ఉపయోగం ఆర్ధిక సలహాదారుల అవకాశాల పెరుగుదలను పరిమితం చేస్తుంది.