ఒక సంస్థాగత క్లయింట్ అంటే ఏమిటి?

సంస్థాగత క్లయింట్లు, చాలా ఆర్థిక సేవల సంస్థలచే నిర్వచించబడినవి, పెద్ద నాన్-ఫైనాన్షియల్ కార్పొరేషన్లు, ఏ ఇతర పరిమాణంలోని ఇతర ఆర్ధిక సేవల సంస్థలను కలిగి ఉంటాయి. సాధారణంగా పెద్దగా నిర్వచించే ఫార్చ్యూన్ 500, మరియు బహుశా మించి ఉంటుంది.

కాంటాక్ట్ పాయింట్లు

వాల్ స్ట్రీట్ సెక్యురిటీస్ సంస్థలో, కాని ఆర్ధిక సంస్థాగత క్లయింట్ యొక్క ప్రాధమిక సంబంధ మేనేజర్ సీనియర్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంకర్గా ఉంటారు, ప్రత్యేకంగా సెక్యూరిటీలు అండర్ రైటింగ్ లేదా విలీనాలు మరియు సముపార్జనల్లో నైపుణ్యం కలిగిన వ్యక్తిగా ఉంటుంది. ప్రత్యామ్నాయంగా, క్లయింట్ సెక్యూరిటీల సంస్థను ప్రధానంగా వర్తకాలు అమలు చేస్తే, ఒక సంస్థాగత విక్రయదారు లేదా ఖాతా నిర్వాహకుడు ఈ సంబంధాన్ని నిర్వహించవచ్చు. ఒక వాణిజ్య బ్యాంకు లో, ఆ బ్యాంకు నుండి రుణాలను ఉపయోగించుకున్న క్లయింట్ విషయంలో, ఆ సంబంధ మేనేజర్ సీనియర్ రుణ అధికారిగా ఉంటాడు.

సెక్యూరిటీ సంస్థలు లేదా వాణిజ్య బ్యాంకులు తమ వ్యవహారాలలో ఒక కాని ఆర్థిక సంస్థాగత క్లయింట్ ప్రధాన ప్రతినిధి బహుశా దాని కార్పొరేట్ ట్రెజరీ విభాగంలో ఒక మేనేజర్ ఉంటుంది. ఉద్యోగుల పింఛను మరియు 401 (k) ఖాతాలను నిర్వహించే పెట్టుబడి నిర్వహణ సంస్థలతో సంబంధాలు, మానవ వనరుల విభాగంలో ఒక నిర్వాహకుడు సంస్థ ప్రతినిధిగా వ్యవహరిస్తారు.

చిన్న వ్యాపారం క్లయింట్లు

చిన్న వ్యాపారాలు, ప్రత్యేకించి రుణ లేదా ఈక్విటీని బహిరంగంగా విక్రయించనివి, సాధారణంగా రిటైల్ క్లయింట్లా వ్యవహరిస్తారు. వారి ఖాతాలను సాధారణంగా సెక్యూరిటీ సంస్థలలో ఆర్ధిక సలహాదారులు లేదా వాణిజ్య బ్యాంకుల చిన్న వ్యాపార రుణ అధికారులు సేవలను అందిస్తారు.

ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ పరిశ్రమ క్లయంట్స్

పెద్ద, సమీకృత, వైవిధ్యమైన సంస్థలలో కూడా ఆర్థిక సేవల పరిశ్రమలో సంస్థలతో వ్యవహరించే పెద్ద మొత్తం ఉంది. ప్రత్యేకించి, సెక్యూరిటీల సంస్థలు మార్కెట్ తయారీదారులుగా వ్యవహరిస్తాయి, వాటిలో తమ రోజువారీ ట్రేడింగ్ లను కలిగి ఉండటం, వారి సంబంధిత సెక్యూరిటీల ఖాతాలను నిర్వహించడం మరియు ప్రస్తుతం కలిగి లేని సెక్యూరిటీలకు క్లయింట్ ఆర్డర్లను పూరించడం.

అంతేకాక, సెక్యూరిటీలకు అండర్రైటింగ్ తరచుగా అడిఫ్రేటింగ్ నష్టాలను వ్యాప్తి చేయటానికి మరియు ఆఫర్ నందలి సెక్యూరిటీల కొరకు కొనుగోలుదారుల కొరకు అనేక సంస్థల మధ్య తాత్కాలిక భాగస్వామ్య సంస్థల (సిండికేట్స్ అని పిలుస్తారు) సంస్థ అవసరం. పెద్ద సెక్యూరిటీల సంచిక, పెద్ద అట్ట్రైటింగ్ మరియు అమ్ముడైన సిండికేట్లు ఉంటాయి.

చాలా సంపన్న వ్యక్తులు

రిటైల్ ఖాతాదారులకు సేవలు అందించే ఆర్ధిక సలహాదారు ఛానళ్లలో కాకుండా, అధిక సంఖ్యలో ఉన్నత నికర విలువైన వ్యక్తులు (ఉదాహరణకు, ఆస్తులలో $ 100 మిలియన్ కంటే ఎక్కువ ఉన్న) సంస్థాగత విక్రయ ఛానెళ్ల ద్వారా సేవలను అందించవచ్చు. ఈ వ్యక్తులకు వారి సొంత ఆర్థిక సలహాదారులను (లేదా కుటుంబ కార్యాలయాలు) ప్రశ్నార్థకంగా కాకుండా వేరుగా ఉన్నట్లయితే, వర్తకాన్ని అమలు చేయడానికి మరియు ఇన్వెస్ట్మెంట్ ఉత్పత్తులను పొందడానికి ఖచ్చితంగా ఆ సంస్థను ఉపయోగిస్తే, ఇది ప్రత్యేకించి వర్తిస్తుంది.

ఇన్స్టిట్యూషనల్ ఆఫ్ లైన్స్ ఆఫ్ బిజినెస్

ఆర్ధిక సేవల పరిశ్రమలోని కొన్ని విభాగాలు మరియు వ్యాపారం యొక్క వ్యాపారాలు సాధారణంగా ప్రకృతిలో సంస్థలని నిర్వచించబడతాయి. ఖాతాదారుల యొక్క స్వభావం ఆధారంగా పెట్టుబడి బ్యాంకింగ్ అనేది ఒక ఉదాహరణ.

సెక్యూరిటీస్ ట్రేడింగ్ మరొక ఉదాహరణ; ఈ ఫంక్షన్ రిటైల్ మరియు సంస్థాగత ఖాతాదారులకు రెండింటికీ ఉపయోగపడుతుండగా, ట్రేడింగ్ వాల్యూమ్ యొక్క ప్రాధాన్యం సంస్థల తరపున ఉంటుంది. అంతేకాకుండా, వ్యాపార కార్యకలాపం పెట్టుబడి బ్యాంకింగ్ ఫంక్షన్తో సన్నిహిత సంబంధాలను కలిగి ఉంటుంది, ఇది తరువాత సెకండరీ మార్కెట్లో వర్తకం చేయబడే సెక్యూరిటీలను సృష్టిస్తుంది.

అంతర్గత సెక్యూరిటీల పరిశోధనా విభాగాలు అభివృద్ధి చేసిన నివేదికలు మరియు విశ్లేషణలు రిటైల్ ఆర్థిక సలహాదారులు మరియు రిటైల్ ఖాతాదారులకు ఉద్దేశించినవిగా ఉన్నప్పటికీ, ఈ బృందాలు బహుశా విభిన్న సంస్థ యొక్క సంస్థాగత సగంలో నిర్వహించబడతాయి.