ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ ఉద్యోగ వివరణ, జీతం, స్కిల్స్, అండ్ మోర్

ఒక ఆర్థిక ప్రణాళికాదారుడు తమ వ్యక్తిగత ఆర్ధికవ్యవస్థ నిర్వహణలో వ్యక్తులను సూచించారు. చాలామంది ప్రణాళికదారులు స్వతంత్రంగా లేదా చిన్న సంస్థలలో పనిచేస్తారు, పెద్ద ఆర్థిక సేవల సంస్థలు వారి సిబ్బందికి ఆర్ధిక ప్రణాళికలు చేస్తున్నారు లేదా వారి ఆర్ధిక సలహాదారులు లేదా ఆర్ధిక సలహాదారులు కూడా ఆర్థిక ప్రణాళికాదారులని ధృవీకరించబడతాయని నొక్కి చెప్పారు.

ఆర్ధిక ప్రణాళికాదారుడు వంటి అంశాలతో వ్యవహరిస్తుంది:

• విరమణ కోసం పొదుపు
• కళాశాలకు సేవ్ చేస్తోంది
• హోమ్ లేదా కారు కొనుగోలు కోసం సేవ్ చేస్తోంది
• బడ్జెటింగ్
• వ్యయ నియంత్రణ
• రుణాలు
• ఇన్వెస్టింగ్

ఆర్థిక ప్రణాళికాదారుడు ఖాతాదారులకు వ్యక్తిగత బడ్జెట్లు, నియంత్రణ వ్యయాలను, సేవ్ లక్ష్యాలను రూపొందిస్తుంది, మరియు సంపద సేకరించడం కోసం వ్యూహాలను అమలు చేయడానికి సహాయపడుతుంది. వారు ఆర్థిక సలహాదారులతో, పెట్టుబడి నిర్వాహకులకు, లేదా మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీలతో, వారి ఖాతాదారుల నిధుల యొక్క అసలు పెట్టుబడి కోసం ఈ నిపుణులను ఉపయోగించుకోవచ్చు.

ఆర్థిక ఉత్పత్తులు, పన్నుల చట్టం, మరియు వ్యక్తిగత ఆర్ధిక నిర్వహణకు వ్యూహాలు, ప్రత్యేకించి పదవీ విరమణ పధకాలు మరియు ఎస్టేట్ల గురించి అభివృద్ధి చేయవలసిన అవసరం ఉంది. కొత్త ఖాతాదారుల సముపార్జనలో మరియు ప్రస్తుత ఖాతాదారుల యొక్క ఆర్థిక పరిస్థితిని మెరుగుపరిచేందుకు కొత్త ఆలోచనల అభివృద్ధిలో విజయం సాధించడానికి కూడా సక్సెస్ అమ్మకాలు అవసరం.

ఆర్థిక ప్లానర్ విధులు & బాధ్యతలు

ఆర్థిక ప్రణాళికా యొక్క సాధారణ బాధ్యతలు:

• ఖాతాదారులకు ఆర్థిక ప్రణాళిక, భీమా మరియు పెట్టుబడి సేవలు అందించడం
• క్లయింట్ రికార్డులను నిర్వహించడం మరియు నిర్వహించడం జరుగుతుంది
• వారి విజయాలు ట్రాక్ చేయడం ద్వారా ఖాతాదారులతో కొనసాగుతున్న సంబంధాలను సేద్యం చేయడం మరియు నిర్వహించడం మరియు వారి ఆర్థిక పరిస్థితులను ప్రభావితం చేసే ఏవైనా మార్పులను తెలియజేయడం
• క్లయింట్ మరియు ఇతర ఆర్థిక నిపుణుల మధ్య అనుబంధంగా పనిచేయడం
• వ్యక్తిగత ఆర్థిక విశ్లేషణ ద్వారా ఖాతాదారులకు మార్గదర్శకత్వం, లక్ష్య అమర్పుతో సహా
• ఎస్టేట్ మేనేజ్మెంట్, పన్ను రిటర్న్స్, బడ్జెట్లు, లేదా ఇతర ఆర్థిక పనులతో ఖాతాదారులకు సహాయం చేస్తుంది

ఆర్థిక ప్లానర్ జీతం

ఆర్థిక ప్లానర్ వేతనాలు మీరు ఆర్థిక సంస్థ కోసం పని చేస్తారా లేదా ప్రైవేట్ పద్ధతిలో ఉన్నాయా అనే దానిపై ఆధారపడి మారుతుంటాయి. ఇతర నిర్ణీత కారకాలు నైపుణ్యం, ధృవపత్రాలు, మరియు డిగ్రీలు:

• మధ్యస్థ వార్షిక జీతం: $ 62.000 ($ 22.72 / గంట)
• టాప్ 10% వార్షిక జీతం: $ 112,000 ($ 50.00 / గంట)
• దిగువ 10% వార్షిక జీతం: $ 40,000 ($ 13.23 / గంట)

విద్య అవసరాలు & అర్హతలు

ఆర్థిక ప్రణాళికాదారుడిగా ఉండటానికి, విద్య ఒక ముఖ్యమైన పాత్ర పోషిస్తుంది.

• ఒక బ్యాచులర్ డిగ్రీ ఆర్ధిక ప్రణాళికాదారుని కనీస విద్యా అవసరము.
• కోర్సు ఫైనాన్స్, అకౌంటింగ్ లేదా ఎకనామిక్స్ లో ఉపయోగపడతాయి కానీ అవసరం లేదు.
• ఎ మాస్టర్ ఆఫ్ బిజినెస్ అడ్మినిస్ట్రేషన్ (MBA) డిగ్రీని మీరు ప్రత్యేకంగా ఉద్యోగ అభ్యర్థిగా చేయగలరు, ఇది సంస్థపై ఆధారపడి ఉంటుంది.

ఆర్ధిక ప్రణాళికాదారుడిగా పనిచేయడానికి చట్టపరమైన అవసరాలు రాష్ట్రంచే మారుతుంటాయి. అయినప్పటికీ, తప్పనిసరి కాదు ఉన్న రాష్ట్రాలలో కూడా, సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ (CFP) అవ్వటానికి పరీక్షలో ఉత్తీర్ణత పొందడం చాలా మంచిది. సంభావ్య యజమానులు మరియు ఖాతాదారులకు మీ విశ్వసనీయతను మరియు విక్రయాలను CFP హోదా పెంచుతుంది.

సర్టిఫికేట్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ బోర్డు ఆఫ్ స్టాండర్డ్స్ ఇంక్. (CFP బోర్డ్) ప్రకారం, సర్టిఫికేట్ అవ్వటానికి, మీరు క్రింది అవసరాలను తీర్చాలి:

• చదువు: వ్యక్తిగత ఆర్ధిక ప్రణాళిక లేదా CFP బోర్డు-ఆమోదించబడిన సమానమైన కళాశాల-స్థాయి డిగ్రీ పూర్తి, CFP బోర్డ్తో నమోదు చేసిన ఆర్ధిక ప్రణాళిక అభివృద్ధి (కేప్స్టోన్) కోర్సుతో సహా.
• పరీక్ష: బ్యాచిలర్ డిగ్రీ ప్రాథమిక ధ్రువీకరణ యొక్క స్థితి, అయినప్పటికీ, ఇది పరీక్ష కోసం రిజిష్టర్ చేయటానికి ముందు కలుసుకోవలసిన అవసరం లేదు.
• అనుభవం: CFP సర్టిఫికేషన్ పర్యవేక్షణ లేకుండా ఆర్థిక ప్రణాళికను అందించే మీ సామర్థ్యాన్ని సూచిస్తుంది కాబట్టి, CFP బోర్డ్ మీకు ప్రామాణిక అవసరాలకు అనుగుణంగా పనిచేసే శిక్షణ మార్గం ద్వారా ప్రామాణిక మార్గం ద్వారా 6,000 గంటల అనుభవం లేదా 4,000 గంటల అనుభవాన్ని కలిగి ఉండాలి.

• నీతి: ఒక సర్టిఫికేట్ ఆర్థిక ప్రణాళికా, మీరు CFP బోర్డ్ యొక్క స్టాండర్డ్ స్టాండర్డ్ స్టాండర్డ్ స్టాండర్డ్స్ స్టాండర్డ్ లో వివరించిన నీతి మరియు అభ్యాసన యొక్క అధిక ప్రమాణాలను అనుసరించడానికి మీరు అంగీకరించాలి. నేపథ్యం తనిఖీ చేయించుట పాటు, మీరు మీ నేపథ్య గురించి సమాచారాన్ని బహిర్గతం అవసరం దీనిలో ఒక CFP ధ్రువీకరణ అప్లికేషన్ పూర్తి చేయాలి.

ఆర్థిక ప్రణాళికా నైపుణ్యాలు & పోటీలు

ఆర్ధిక ప్రణాళికా రచన వారి పనిని ఉత్తమంగా చేయటానికి లక్షణాల కలగలుపు అవసరం:

• విశ్లేషణాత్మక మరియు సమస్య పరిష్కార నైపుణ్యాలు: మార్కెట్ యొక్క ఆర్ధిక డేటా విశ్లేషించడానికి మరియు ఖాతాదారులకు సరైన ఆర్ధిక సలహాను అందించే సామర్ధ్యం
• అసాధారణమైన కమ్యూనికేషన్, ప్రదర్శన మరియు సంధి నైపుణ్యాలు
• సమాచార మరియు వ్యక్తిగత నైపుణ్యాలు: క్రొత్త వ్యాపారాన్ని, సహచరులతో నెట్వర్క్ను మరియు ఖాతాదారులతో సంబంధాలను నిర్వహించడానికి సామర్థ్యం
• ఆర్గనైజ్డ్ మరియు వివరాలు-ఆధారిత సరిగ్గా ప్రతి క్లయింట్ యొక్క ఆర్ధిక మరియు నష్టాలను నిర్వహించడానికి అవసరమైన సమయాన్ని కేటాయించడం, దోష సంభావ్యతను తగ్గించడానికి వివరాలను తనిఖీ చేయడం

Job Outlook

బ్యూరో ఆఫ్ లేబర్ స్టాటిస్టిక్స్ ప్రకారం, ఆర్ధిక ప్రణాళికను వర్గీకరించే ఆర్ధిక సలహాలను ఆర్థిక సలహాదారులు 2026 నుండి 1526 వరకు పెరుగుతారని భావిస్తున్నారు. ఆర్ధిక ప్రణాళిక యొక్క ఉపవిభాగం మొత్తం ఆర్థిక సలహాదారుల ధోరణికి దగ్గరగా ఉంటుంది.

పని చేసే వాతావరణం

ఆర్ధిక ప్రణాళికలు సాధారణంగా పెట్టుబడి సంస్థలు లేదా బ్యాంకులలో పనిచేస్తాయి. ఇతరులు స్వయం ఉపాధి లేదా చిన్న, స్వతంత్ర ఆచరణాత్మక సమూహాలలో పనిచేస్తారు. వారి పని వారిని ప్రయాణించడానికి, సమావేశాలకు హాజరవడం, ఫైనాన్స్ కోర్సులు బోధించడం, ఖాతాదారులను సందర్శించడం మరియు కొత్త క్లయింట్లు ఆకర్షించడానికి నెట్వర్కింగ్ సంఘటనలకు హాజరు కావలసి ఉంటుంది.

పని సమయావళి

సమయం నిబద్ధత అత్యంత వేరియబుల్ మరియు ఆచరణలో రకం, క్లయింట్ పనిభారత, మరియు కొత్త క్లయింట్లు పొందేందుకు అవసరమైన సమయం మరియు ప్రయత్నం మీద ఆధారపడి ఉంటుంది. ఈ విధంగా, ఇది 40 గంటలకి 40 సెకన్ల కన్నా తక్కువ సమయపు ప్రయత్నం నుండి 40 గంటలు మించిపోతుంది.

వారి ఖాతాదారుల షెడ్యూళ్లను తగ్గించడానికి, సాయంత్రాల్లో మరియు వారాంతాలలో ఆర్థిక ప్రణాళికలు సమావేశాలకు మరియు టెలిఫోన్ సంప్రదింపులు కోసం అందుబాటులో ఉండాలి. అదనంగా, విశ్లేషణ, పరిశోధన మరియు నిరంతర విద్యను నిర్వహించడానికి ఎక్కువ సమయం అవసరమవుతుంది.

ఇలాంటి జాబ్స్ పోల్చడం

ఆర్థిక ప్రణాళిక కెరీర్లో ఆసక్తి ఉన్నవారు ఈ మాధ్యమ జీతంతో పాటు ఇలాంటి స్థానాలను పరిగణించాలనుకుంటున్నారు:

• సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్: $66,499
• ముఖ్య ఆర్ధిక అధికారి: $130,181
• ఆర్థిక సలహాదారు: $58,660
• ఆర్థిక సలహాదారు అసిస్టెంట్: $41,874
• ఆర్థిక విశ్లేషకుడు: $59,422
• ఆర్థిక సలహాదారు: $66,314
• ఇన్వెస్ట్మెంట్ కన్సల్టెంట్: $67,492
• పోర్ట్ఫోలియో మేనేజర్: $84,635
• ప్రైవేట్ బ్యాంకర్: $69,721
• ట్రస్ట్ ఆఫీసర్: $66,090

ఉద్యోగం ఎలా పొందాలో

వర్తిస్తాయి

ఉద్యోగ వెబ్ సైట్లలో ఆర్థిక ప్రణాళికాదారులకు ఉద్యోగ జాబితాలు ఉన్నాయి, iHireFinance ఆర్థిక ప్రణాళికా స్థానాలను కలిగి ఉంది. ఇతర జాబ్ సైట్లలో లింక్డ్ఇన్, నిజానికి, మరియు కెరీర్బిల్డర్ ఉన్నాయి. ఈ సైట్లు కూడా పునఃప్రారంభం మరియు కవర్ లెటర్ రచనకు చిట్కాలను అందిస్తాయి, అంతేకాకుండా ఒక ముఖాముఖీని పొందడం మరియు మాస్టరింగ్ చేయడం.

ఇంటర్న్షిప్పులు

మీ ప్రాంతంలో వివిధ ఆర్థిక ప్రణాళికా సంస్థల ఇంటర్న్ షిప్ల కోసం చూడండి మరియు మీ కెరీర్ గోల్స్కు సరిపోయే సంస్థ మరియు వ్యాపార రకాన్ని గుర్తించడానికి వివిధ సంస్థలతో పని చేయండి.

నెట్వర్కింగ్

కీ సంస్థలకు సభ్యత్వాలు ఉద్యోగ అవకాశాలను అందిస్తాయి, ఇది ఉద్యోగ అవకాశాలను కల్పిస్తుంది. ఫైనాన్షియల్ ప్లానింగ్ అసోసియేషన్ (FPA) మరియు నేషనల్ అసోసియేషన్ ఆఫ్ పర్సనల్ ఫైనాన్షియల్ అడ్వైజర్స్ (NAPFA) GENESIS ఇటువంటి అవకాశాలను అందిస్తాయి.