ఫైనాన్షియల్ అడ్వైజర్ Job వివరణ: జీతం, స్కిల్స్, అండ్ మోర్

ఆర్ధిక సలహాదారులు వారి స్వల్ప-కాలిక మరియు దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక లక్ష్యాల కొరకు ఖాతాదారులకు ప్రణాళిక వేస్తారు, ఇంటిని కొనుగోలు చేయడం, వారి పిల్లల విద్య కోసం చెల్లించడం మరియు పదవీ విరమణ. వారు పెట్టుబడి, పన్ను, మరియు భీమా సలహా కూడా అందించవచ్చు. ఆర్థిక సలహాదారులు తమ పెట్టుబడి ఖర్చులను పరిశోధించి విశ్లేషించడం మరియు క్లయింట్లు మరియు సంభావ్య ఖాతాదారులతో సమావేశమయ్యే పెట్టుబడి వ్యూహాలపై దృష్టి పెడతారు.

ఆర్థిక సలహాదారు బాధ్యతలు & బాధ్యతలు

ఆర్థిక సలహాదారుడికి విలక్షణ ఉద్యోగ విధులను కలిగి ఉంటాయి:

• విపణి పరిశోధన
• మార్కెట్ విశ్లేషణ
• నియామకం మరియు ఖాతాదారులకు అభ్యర్థిస్తుంది
• ఖాతాదారుల అవసరాలు మరియు లక్ష్యాలను అంచనా వేయండి
• వ్యూహాలను సిఫార్సు చేయండి
• వ్యూహాలను అమలు చేయండి
• ఖాతాలను మానిటర్
• కొత్త అవకాశాలను గుర్తించండి
• సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ కమీషన్ నిబంధనలను అనుసరించండి

ఆర్థిక సలహాదారులు ఖాతాదారుల ఆర్థిక పరిస్థితులను అంచనా వేయడం మరియు సిఫారసులను చేయడం ద్వారా వారి పెట్టుబడి వ్యూహాలతో వ్యక్తులకు సహాయం చేస్తారు. సలహాదారులు తరచూ ఖాతాదారులకు వ్యూహాలు అమలు చేస్తారు. ఖాతాదారుల అవసరాలు స్వల్పకాలిక మరియు దీర్ఘ-కాల లక్ష్యాలతో సహా విభిన్నంగా ఉంటాయి, మరియు అన్ని అవసరాలని సూచిస్తున్న ఒక వ్యూహాన్ని సలహాదారులు అందించాలి. ఉదాహరణకు, ఒక క్లయింట్ భవిష్యత్తులో కొన్ని సంవత్సరాల మాత్రమే కావచ్చు పిల్లల కళాశాల ఖర్చులు కోసం సేవ్ పాటు విరమణ ఫండ్ నిర్మించడానికి చేయవచ్చు.

విజయవంతంగా ఉండటానికి, ఆర్ధిక సలహాదారులకు పెట్టుబడి మార్కెట్లు బాగా అర్థం చేసుకోవాలి మరియు ఉత్తమ స్టాక్స్, బంధాలు లేదా నిధులను గుర్తించడానికి ఒక నేర్పు ఉండాలి.

నూతన క్లయింట్లను నియమించడం ముఖ్యంగా ఉద్యోగం యొక్క ఒక పెద్ద భాగం, ముఖ్యంగా ప్రారంభించినప్పుడు. ఆర్ధిక సలహాదారులు సాంప్రదాయిక ప్రకటనలు, మెయిలింగ్, లేదా కోల్డ్ కాలింగ్ ద్వారా దీనిని సాధిస్తారు. వారు కూడా ఆర్థిక ప్రణాళికపై సెమినార్లను పట్టుకోవచ్చు లేదా ఇతరులు నిర్వహించిన సెమినార్లలో మాట్లాడవచ్చు. ఆర్ధిక సలహాదారులు క్లయింట్ స్థావరమును నిర్మించుకొనేటప్పుడు, వారు వారి వ్యాపారాన్ని నోటి మాట ద్వారా పెంచుకోవటానికి ఎక్కువ చేయగలరు, వారి ప్రస్తుత క్లయింట్లు వారు పొందుతున్న పెట్టుబడి సలహాతో సంతోషిస్తున్నారు.

ఆర్థిక సలహాదారు జీతం

స్వతంత్ర ఆర్థిక సలహాదారులు సాధారణంగా ఖాతాదారుల ఆస్తుల విలువ ఆధారంగా రుసుము వసూలు చేయడం ద్వారా డబ్బు సంపాదించవచ్చు. సంస్థలకు పనిచేసే ఆర్థిక సలహాదారులు తరచుగా జీతం మరియు బోనస్లు చెల్లించారు.

• మధ్యస్థ వార్షిక జీతం: $90,640
• టాప్ 10% వార్షిక జీతం: $208,000
• దిగువ 10% వార్షిక జీతం: $40,800

మూలం: U.S. బ్యూరో ఆఫ్ లేబర్ స్టాటిస్టిక్స్, 2017

విద్య, శిక్షణ, మరియు సర్టిఫికేషన్

వ్యాపారంలో ప్రారంభించాల్సిన ఆర్థిక సలహాదారులకు ప్రత్యేకమైన అధ్యయనం అవసరం లేదు, కానీ ప్రొఫెషనల్ పెరుగుదల మరియు పురోగతి తరచుగా సరైన ధృవపత్రాలు మరియు మాస్టర్స్ డిగ్రీ మీద ఆధారపడి ఉంటాయి.

• చదువు: కనీసం, ఆర్ధిక సలహాదారులకు బ్యాచిలర్ డిగ్రీ అవసరమవుతుంది, మరియు ఫైనాన్స్, ఎకనామిక్స్, మరియు అకౌంటింగ్ సాధారణంగా ఫీల్డ్లో ప్రారంభించడానికి ఉత్తమ మార్గాలను సూచిస్తాయి. వ్యాపార నిర్వహణ యొక్క యజమాని లేదా ఫైనాన్స్లో మాస్టర్స్ డిగ్రీని సంపాదించుకోవడం అనేది అభివృద్ది లేదా మార్కెటింగ్ మరియు నియామక ఖాతాదారులతో సహాయం చేస్తుంది.
• యోగ్యతాపత్రాలకు: స్టాక్లు, బాండ్లు మరియు భీమా పాలసీలు వంటి ఆర్థిక ఉత్పత్తులను అమ్మడం ఎవరైనా లైసెన్సులకి అవసరమవుతుంది. వారి ఖాతాదారుల పెట్టుబడులను నిర్వహించే ఆర్థిక సలహాదారులు, వారు పని చేసే సంస్థ యొక్క పరిమాణంపై ఆధారపడి రాష్ట్రం లేదా SEC గాని నమోదు చేసుకోవాలి. చాలామంది ఆర్థిక సలహాదారులు సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ (CFP) బోర్డు నుండి సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ ఆధారాన్ని పొందుతారు. ఇది బ్యాచిలర్ డిగ్రీని పొందిన తరువాత మరియు ఆర్థిక ప్రణాళికలో మూడు సంవత్సరాల అనుభవాన్ని పొందిన తరువాత ఒక పరీక్షలో ఉత్తీర్ణత పొందాలి.

ఆర్థిక సలహాదారు నైపుణ్యాలు & పోటీలు

ఆర్థిక సలహాదారులకు మార్కెట్ పనితీరు మరియు పెట్టుబడి వ్యూహాల నిపుణుల జ్ఞానం అవసరమవుతుంది, కాని వారు ఖాతాదారులను నియమించడం మరియు సలహాలు అందించడం నుండి ఉద్యోగం యొక్క పెద్ద భాగం కనుక మంచి వ్యక్తుల నైపుణ్యాలను కలిగి ఉండాలి. ఈ కొన్ని విలువైన నైపుణ్యాలు ఆర్థిక సలహాదారులు ఉండాలి:

• విశ్లేషణాత్మక ఆలోచన: ఉద్యోగములో ఎక్కువ భాగం ట్రాకింగ్ డేటా మరియు వివిధ స్టాక్స్, బాండ్లు, మరియు నిధుల భవిష్యత్ ప్రదర్శనలు ఉంటాయి. ఆర్ధిక సలహాదారులు తమ ఖాతాదారుల అవసరాలకు ఈ విశ్లేషణను దరఖాస్తు చేసుకోవలసి ఉంటుంది. ఆ అవసరాలను అంచనా వేయడం కూడా ఖాతాదారుల వద్ద ఎక్కడ విశ్లేషించడం, వారు ఎక్కడ ఉండాలనుకుంటున్నారో, మరియు ఎంత సమయం అక్కడకు వెళ్ళాలి అనేవి ఉంటాయి.
• కమ్యూనికేషన్: ఖాతాదారులతో మరియు కాబోయే ఖాతాదారులతో పనిచేయడం ఒకరిపై ఒకటి పనిలో పెద్ద భాగం. ఆర్ధిక సలహాదారులు వారి ఖాతాదారుల యొక్క లక్ష్యాలను బాగా అర్ధం చేసుకోవడమే ముఖ్యమైనది కాబట్టి ఇది మంచి వినే నైపుణ్యాలను కలిగి ఉంటుంది. కొత్త సలహాదారులను ఆకర్షించడానికి ఆర్థిక సలహాదారులు సెమినార్లు లేదా వర్క్షాప్లలో పాల్గొంటే ప్రజా మాట్లాడే అంశం కూడా ఒక అంశం.

• కంప్యూటర్ నైపుణ్యాలు: బహుళ కంప్యూటర్ కార్యక్రమాలు ట్రాకింగ్ మార్కెట్ డేటా కోసం అందుబాటులో ఉన్నాయి మరియు ఆర్థిక సలహాదారులు వీటిలో ఏదైనా లేదా అన్నింటికీ సమర్థవంతంగా పనిచేయాలి. అదనంగా, మైక్రోసాఫ్ట్ ఎక్సెల్ వంటి స్ప్రెడ్షీట్ సాఫ్టువేరుతో నైపుణ్యం కలిగిన నైపుణ్యం ఉద్యోగానికి చాలా ముఖ్యం.
• salesmanship: క్లయింట్లు వారి ఆర్థిక సలహాదారు నుండి వారు ఏవిధమైన సలహాలు పొందుతున్నారనేది వారి డబ్బు కోసం ఉత్తమ వ్యూహాన్ని సూచిస్తుందని ఒప్పించాల్సిన అవసరం ఉంది. ఖాతాదారుడికి ఇచ్చే సలహా ఎందుకు ఉత్తమమైనదనేది ఆర్థిక సలహాదారు బాధ్యత.

Job Outlook

యు.ఎస్. బ్యూరో ఆఫ్ లేబర్ స్టాటిస్టిక్స్ ప్రకారం ఆర్థిక సలహాదారుల ఉద్యోగ వృద్ధి 2026 నాటికి దశాబ్దం చివరికి 15 శాతంగా ఉంటుందని అంచనా వేయబడింది. ఇది సగటున అన్ని ఉద్యోగాల పెరుగుదల రేటు కంటే రెండు రెట్లు ఎక్కువ. వ్యక్తిగత విరమణ ఖాతాల పెరుగుదల మరియు సాంప్రదాయ పింఛను నిధులలో తగ్గుదల కారణంగా అంచనా పెరుగుదల ఎక్కువగా ఉంది.

పని చేసే వాతావరణం

పని యొక్క మంచి భాగం ఒక కార్యాలయంలో గడిపింది, డెస్క్ నుండి డేటాను విశ్లేషించడం. ఆర్థిక సలహాదారులు ఖాతాదారులతో మరియు కాబోయే ఖాతాదారులతో కలవడానికి కూడా అవసరమవుతారు, మరియు ఆ సమావేశాలు కార్యాలయంలో లేదా ఖాతాదారుల గృహాలలో జరుగుతాయి. సెమినార్లు లేదా కార్ఖానాలు కొన్ని ప్రయాణం అవసరం కావచ్చు.

పని సమయావళి

అధికభాగం, ఆర్ధిక సలహాదారులు ప్రామాణిక వ్యాపార గంటల పని చేస్తారు, అయితే ఖాతాదారుల షెడ్యూల్లను తగ్గించడానికి కొన్ని రాత్రులు మరియు వారాంతాల్లో అవసరం ఉంటుంది. సాయంత్రాలు మరియు కార్ఖానాలు సాధారణంగా సాయంత్రాల్లో లేదా వారాంతాలలో నిర్వహించబడతాయి.

ఉద్యోగం ఎలా పొందాలో

అధ్యయన

వ్యాపారం, ఫైనాన్స్, లేదా చట్టంలో డిగ్రీలు చాలా సాధారణంగా ఉంటాయి.

అనుభవం

ఆర్ధిక సలహాదారులు సాధారణంగా సంవత్సరానికి లేదా అంతకన్నా ఎక్కువ అనుభవజ్ఞులైన సలహాదారుడిగా పని చేస్తారు.

ప్రమాణీకరణ

ఒక CFP క్రెడెన్షియల్ మూడు సంవత్సరాల పని తర్వాత పొందవచ్చు, ఇది ఆర్ధిక సలహాదారుని మరింత విక్రయించగలదు.

ఇలాంటి జాబ్స్ పోల్చడం

ఆర్ధిక సలహాదారుగా పనిచేయడానికి ఆసక్తి ఉన్నవారు ఈ క్రింది వృత్తుల్లో ఒకదానిపై ఆసక్తి కలిగి ఉండవచ్చు. మధ్యస్థ వార్షిక వేతనాలు:

• బడ్జెట్ విశ్లేషకుడు: $75,240
• ఆర్థిక విశ్లేషకుడు: $84,300
• ఆర్థిక మేనేజర్: $125,080

మూలం: U.S. బ్యూరో ఆఫ్ లేబర్ స్టాటిస్టిక్స్, 2017